Testamentvergelijking

Onder estate planning verstaan wij het geheel van maatregelen dat de omvang en de samenstelling van een nalatenschap beïnvloedt, waarbij optimaal rekening wordt gehouden met de civiel- en fiscaalrechtelijke positie van een aspirant-erflater en diens toekomstige erfgenamen. Als adviseur op het gebied van estate planning dient u uw cliënten derhalve niet alleen te adviseren over de civiel- en fiscaalrechtelijke consequenties bij het opstellen of aanpassen van een testament, maar ook over de gevolgen bij het aanpassen of opheffen van de huwelijkse voorwaarden, het opstellen van een schenkingsplan, het afsluiten of aanpassen van levensverzekeringen en het afwikkelen van een nalatenschap. Om deze adviezen te kunnen ondersteunen hebben wij voor u een toepassing ontwikkeld die de diverse scenario's toetst op de gevolgen voor de schenk- en erfbelasting: Testamentvergelijking.

De toepassing Testamentvergelijking is het meest complete testamentvergelijkingsprogramma op de Nederlandse markt. Dat vele honderden estate planners – klik hier voor een overzicht van de kantoren waaraan zij zijn verbonden – naar volle tevredenheid met deze toepassing werken, is dan ook niet voor niets. Met geen enkel ander testamentvergelijkingsprogramma kunnen namelijk zo snel en diepgaand vergelijkingen tussen de verschillende testamentvormen worden gemaakt. Zo berekent u op één overzichtelijk scherm – de zogenoemde EPX-Cockpit – bijvoorbeeld heel eenvoudig de gevolgen voor de schenk- en erfbelasting van

• het wijzigen van het toepasselijke huwelijksgoederenregime,
• het opstellen van een schenkingsplan in contanten of op papier,
• het ondertekenen van een betalingsopdracht,
• het aanpassen van de erfdelen van de partner en (stief)kinderen,
• het ongedaan maken van de wettelijke verdeling,
• het uitoefenen van een opvul- of afvullegaat,
• het wijzigen van het rentepercentage op een overbedelings- of inbrengschuld,
• het opnemen van een legaat aan de (klein)kinderen van het voor de erfbelasting vrijgestelde bedrag,
• het uitoefenen van een keuzelegaat vruchtgebruik of volle eigendom,
• het toepassen van de turboverdeling,
• het opnemen van een legaat aan de beoogde bedrijfsopvolger(s) van het ondernemingsvermogen, of
• het toepassen van de bedrijfsopvolgingsregeling.

Kenmerkend voor de toepassing Testamentvergelijking is dat bij alle testamentvormen een grafiek kan worden gegenereerd en een uitgebreide output beschikbaar is. Met behulp van een grafiek kunt u aan de hand van de overlevingsduur (x-as) en de totaal verschuldigde belasting (y-as) eenvoudig zien waar de omslagpunten liggen. Zo kunt u de materie enigszins begrijpelijk maken voor uw cliënten en hen aangeven waarom de ene testamentvorm is aan te bevelen boven de andere.

In de output bij de diverse testamentvormen treft u steeds een overzicht aan van de gehanteerde uitgangspunten en de door u gemaakte keuzes. Dit werkt erg verhelderend, omdat u zo precies kunt volgen op welke wijze de achterliggende berekeningen tot stand zijn gekomen. Doordat de output in Word kan worden gegenereerd, kunt u hem gemakkelijk een geheel eigen ‘look and feel’ geven en, indien gewenst, aan uw cliënten overhandigen.

Prijs
Eén licentie voor de toepassing Testamentvergelijking kost € 1.590,00 excl. btw per jaar en geeft recht op (maximaal) twee installaties. Leden van de Vereniging van Estate Planners in het Notariaat (EPN) ontvangen een aantrekkelijke korting op de jaarvergoeding en betalen slechts € 1.391,25 excl. btw. Bij aanschaf van twee of meer licenties voor de toepassing Testamentvergelijking geldt een interessante staffelkorting. Neemt u voor informatie hierover gerust contact met ons op.

In het jaar van aanschaf wordt bovendien eenmalig € 900,00 excl. btw in rekening gebracht ten behoeve van de begeleiding bij de installatie en een workshop voor de gebruikers. Dit geldt ook voor leden van de EPN. Bij gelijktijdige aanschaf van een licentie voor de toepassing Aangifte Erfbelasting ontvangt u echter korting en bedraagt de eenmalige aanschafprijs nog € 750,00 excl. btw.

Aanbieding
Bij gelijktijdige aanschaf van een licentie voor de toepassing Aangifte Erfbelasting ontvangt u, naast voormelde korting op de eenmalige aanschafprijs, een (extra) korting van 16,67% op de jaarvergoeding voor de toepassing Testamentvergelijking.

Informatie
Voor meer informatie over de toepassing Testamentvergelijking kunt u contact opnemen met mr. Pascal Baard:
Tel: 026-3708699
E-mail: pbaard@estateplanningexpert.nl

Offerte aanvragen